诺德货币市场基金基金合同摘要

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(二)基金的收益分配方式为股息再投资，再投资成本免除；

(3)“每日分配和每日支付”。根据基金日收益，基金以每万只基金的实现收益为基础，为投资者计算和分配日收益，并按日进行支付。投资者当日收益分配的计算保留到小数点后两位，小数点后第三位按除尾原则处理，除尾形成的余额重新分配，直至完成；

(4)基金根据每天的收入情况分配当天的所有收入。如果当天的实现收益大于零，将记录投资者的正收益；如果当天实现的收益小于零，记录投资者的负收益；如果当天实现的收益等于零，投资者不记录当天的收益；

(5)基金每天计算和分配收益时，每日收益支付方式仅采用股息再投资(即股息转基金份额)，投资者可以通过赎回基金份额获得现金收益；当支付当期收益时，如果投资者当期净收益大于零，投资者相应的基金份额将增加；如果当前净收入为零，投资者的基金份额将保持不变；如果当前净收入低于零，投资者的基金份额将会减少。如果投资者赎回基金份额，其相应收益将立即结算；如果收益为负，将从投资者的赎回基金中扣除；

(6)当日购买的基金份额从下一个工作日起享有基金收益分配权；当日赎回的基金份额从下一个工作日起不再享有基金的收益分配权；

(七)在不违反法律法规、不影响现有基金份额持有人利益的情况下，基金管理人可以不召开基金份额持有人会议，调整基金收入分配原则和支付方式；

(八)法律、法规或者监管机构另有规定的，从其规定。

3.收入分配计划

基金收入分配方案由基金管理人制定，经基金托管人审核后确定。基金管理人不得单独公布基金收益分配方案。

4.收入分配的时间和程序

该基金每个工作日分配收入。每个开放日公布前一个开放日各种基金份额每万只基金的实现收益和7天的年化收益率。法定节假日的，应当在节假日后的第二个自然日披露节假日期间每万只基金份额的实现收益和各种基金份额在节假日最后一天的7天年化收益率，以及节假日后第一个开放日每万只基金份额的实现收益和7天年化收益率。经中国证监会同意，计算或公告可适当延迟。法律法规另有规定的，从其规定。

本基金定期对已实现收入进行收入结转(如遇节假日)，日常收入结转将不再另行公布

5.每10，000份基金份额的已实现收入和7天的年化收益率的计算见《基金合同》第十八部分。

四.基金的费用和税收

1.基金支出的类型

(一)基金管理人管理费。

(二)基金托管人的托管费；

(3)销售服务费；

(四)基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；

(5)基金合同生效后与基金有关的会计师费用、律师费、诉讼费和仲裁费；

(六)基金份额持有人会议费用；

(七)基金的证券交易费用；

(八)基金的银行转让费；

(九)基金的开户费用和账户维护费用；

(十)根据国家有关规定和基金合同可以在基金财产中列支的其他费用。

2.基金费用计提方法、计提标准和支付方式

(1)基金管理人管理费

基金管理费按基金前一日净资产值的0.3%的年利率计提。管理费计算如下:

H = e× 0.3% >当年天数

h是每天应计的基金管理费

e是基金前一天的净资产值

基金管理费按日计算，累计至每月月底，按月支付，并在次月的前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。在法定假日、公共假日等情况下。，付款日期将被推迟。

(二)基金托管人托管费

基金托管费按基金前一日净资产值的0.07%的年利率计提。托管费的计算方法如下:

H = e ×当年天数0.07%

h是每日基金托管费

e是基金前一天的净资产值

基金托管费按日计算，每月累计至月末，按月支付，并在次月的前5个工作日内一次性从基金财产中提取。在法定假日、公共假日等情况下。，付款日期将被推迟。

(3)基金销售服务费

本基金a股基金份额年销售服务率为0.25%。对于从乙类下调至甲类的基金份额持有人，年度销售服务费率适用于下调后下一个工作日的甲类基金份额费率。乙类基金份额年销售服务率为0.01%。对于从甲类升级为乙类的基金份额持有人，从升级后的下一个工作日起，年销售服务费率享受乙类基金份额费率。两种基金份额的销售服务费计提计算公式相同，如下:

H = e×年销售服务率÷当年天数

h是该基金份额每天应计的基金销售服务费

e是该基金股票前一天的净资产值

基金销售服务费按日计算，按月支付。自次月第一日起5个工作日内，基金财产一次性支付给登记机构，登记机构代其支付给销售机构。如遇法定节假日、休息日或不可抗力，付款日期将推迟至最近的应付款日期。

上面提到的“1。“基金费用类别”第4-10项根据相关法律法规及相应协议，按实际费用计入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

3.未列入基金支出的项目

下列费用不计入基金支出:

(一)因基金管理人和基金托管人未履行或者未完全履行义务而导致的基金财产的支出或者损失。

(二)基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

(3)基金合同生效日前的相关费用；

(四)根据有关法律法规和中国证监会的有关规定，不得计入基金支出的其他项目。

4.基金税

参与基金运作的所有纳税人都应按照国家税收法律法规履行纳税义务。

V.基金财产的投资方向和投资限制

1.投资目标

在保持基金资产低风险、高流动性的前提下，我们努力实现超过业绩基准的投资回报。

2.投资范围

基金投资于流动性良好的金融工具，包括:

(1)现金；

(二)期限不满一年(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据和同业存单；

(三)剩余期限在397日(含397日)以内的债券、非金融企业债务融资工具和资产支持证券；

(四)中国证监会和中国人民银行认可的其他流动性良好的货币市场工具。

如果法律、法规或监管机构允许货币市场基金投资于其他货币市场工具，则在基金经理执行适当程序后，在不改变基金投资目标和风险回报特征的情况下，基金可以参与其他货币市场工具的投资，而无需召开基金份额持有人会议。

如果法律、法规或监管机构允许基金未来投资于其他品种，基金管理人可在履行适当程序后将其纳入投资范围。

3.投资策略

(1)整体资产配置策略

基金组织将通过分析宏观经济发展趋势、金融监管政策、财政货币政策、市场及其结构变化、短期资本供求等因素，判断市场短期利率走势。在此基础上，通过分析不同类型资产的收益率水平(不同剩余期限的到期收益率、利息支付方式和再投资的便利性)，结合流动性特征(日均成交量、交易方式和市场流量)和风险特征(信用评级和波动性)，确定各类资产的配置比例和期限匹配。

(2)通用资产配置策略

一般资产配置是指资金组合在国债、央行票据、债券回购、金融债券、短期融资券和现金等投资产品中的配置比例。通过研究和判断各类金融工具的政策倾向、税收政策、信用评级、收益率水平、资本供求、流动性等因素，采用相对价值和信用价差策略，探索不同类型金融工具的差异化投资价值，合理配置和灵活调整组合中不同类型债券的构成比例，形成合理的组合，实现稳定的投资收益。

(3)个人优惠券的选择策略

基金将优先考虑安全性，选择央行票据、短期国债、短期融资券等高信用债券进行投资，以规避风险。将分析不同类型债券产品的相对价值，包括息票和利息支付频率、信用风险、隐含期权、债券条款、税收水平、市场资本结构和流动性等因素。，从而判断单个债券的投资价值，选择风险和收益匹配的债券来构建投资组合，从而获得不同债券类别之间以及不同债券之间利差变化带来的投资收益。

(4)持续策略

根据对未来短期利率趋势的预测，本基金结合货币市场基金资产的高流动性要求和相关投资比例规定，动态调整投资组合的期限，以寻求控制风险和增加或锁定回报。当预期市场收益率水平上升时，基金适当缩短组合期限；当预期市场回报率下降时，基金适当增加投资组合期限。

(5)回购投资策略

根据对基金走势的判断，基金选择回购品种和期限。如果资产配置中存在反向回购，在资金趋于宽松的情况下，将优先考虑相对长期的反向回购配置；相反，反向回购操作的期限相对较短。当组合被杠杆化时，回购的经营期限根据资金的紧张程度来确定。

(6)现金流管理策略

根据市场资金分析和申购赎回变化的动态预测，基金将通过回购的滚动操作和债券品种的到期结构，动态调整和有效分配基金的现金流，在保持充足流动性的基础上争取更高的回报。

4.投资限制

(1)组合限制

1)基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不超过120天，平均剩余期限不超过240天；

(二)基金及基金管理人管理的其他基金持有公司发行的证券，不超过该证券的10%；

3)基金投资定期银行存款的比例不得超过基金净资产值的30%，但该投资有一个存期，按照约定可以提前支取的银行存款不受上述比例的限制；基金投资于同一家具有基金托管资格的商业银行的银行存款和同业存单占基金资产净值的比例不超过20%，投资于同一家不具有基金托管资格的商业银行的银行存款和同业存单占基金资产净值的比例不超过5%；

4)债券回购在全国银行间同业拆借市场的最长期限为1年，到期后不得展期；

(五)基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益持有人的资产支持证券，占基金资产净值的比例不超过10%，但政府债券、央行票据和政策性金融债券除外；

6)除巨额赎回外，连续3个交易日累计赎回超过20%或连续5个交易日累计赎回超过30%的，基金债券回购的资金余额不得超过每个交易日。基金净资产值的20%;

(七)基金持有的所有资产支持证券的市值不得超过基金净资产值的20%，中国证监会规定的特殊品种除外；

(八)基金持有的相同(指相同信用评级)资产支持证券的比例不得超过资产支持证券规模的10%；

(九)基金投资于同一原始权益持有人的各种资产支持证券的比例不得超过基金净资产值的10%；基金管理人管理的所有证券投资基金投资同一原股权持有人的各类资产支持证券，不得超过各类资产支持证券总规模的10%；

(十)基金投资的资产支持证券应由具有评级资格的信用评级机构持续评级，其信用评级不得低于AAA级或相当于国内信用评级机构的AAA级。基金持有的资产支持证券信用评级下降，不再符合投资标准的，基金管理人应当自评级报告发布之日起3个月内全部卖出；

11)基金总资产不得超过基金净资产的140%；

(十二)基金投资的现金、政府债券、中央银行票据和政策性金融债券占基金净资产值的比例不低于5%；

(十三)基金投资的现金、政府债券、中央银行票据、政策性金融债券及其他金融工具在5个交易日内到期的，占基金净资产值的比例不低于10%；

14)反向回购、到期日超过10个交易日的银行定期存款等流动性受限资产占基金资产净值的比例不得超过30%。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内，使基金的投资组合比例符合基金合同的约定。在此期间，基金的投资范围和策略应符合基金合同的规定。除上述第1)、10)、12)项外，因基金管理人以外的因素，如证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变化等，导致基金投资不符合基金合同约定的投资比例，基金管理人应在10个交易日内进行调整。法律法规变更基金合同约定的投资组合比例限额的，以变更后的规定为准。法律、法规或监管机构取消了上述限制。如果它们适用于基金，基金将不再受到相关限制。

(2)基金不得投资于以下金融工具:

1)股票；

2)可转换债券和可交换债券；

3)以定期存款利率为基准利率的浮动利率票据，但已进入最后一次利率调整期的除外；

(四)信用评级在AA+以下的债券和非金融企业的债务融资工具；

(五)中国证监会和中国人民银行禁止的其他金融工具。

如果法律、法规或监管机构取消上述限制性规定，如果适用于本基金，本基金将不受上述规定的限制。

(3)禁止的行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或活动:

(一)承销证券。

(二)违反规定向他人提供贷款或者担保的；

3)从事无限责任投资；

(四)买卖其他基金份额，中国证监会另有规定的除外；

(五)向基金管理人和基金托管人出资；

(六)从事内幕交易、操纵证券交易价格等不正当证券交易活动；

(七)法律法规相关规定禁止的其他活动。

基金管理人利用基金财产买卖基金管理人、基金托管人、其控股股东、实际控制人或与其有重大利益关系的公司发行或承销的证券，或者从事其他重大关联交易，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先的原则，防止利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，并以公平合理的市场价格执行。关联交易必须事先获得基金托管人的批准，并根据法律法规进行披露。重大关联交易应当提交基金管理人董事会审议，并经三分之二以上独立董事批准。基金管理人董事会应至少每六个月对关联交易进行一次审查。

如法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定，如适用于本基金，本基金不受上述规定的限制。

六.基金净资产值的计算方法和公告方法

1.基金份额净额、每万只基金实现收益和7天年化收益率的计算方法

(1)基金通过每天计算和分配基金收益，将基金份额净值保持在1.00元。基金份额的净值是计算基金购买和赎回价格的基础。

(2)每万只基金的实现收益是根据相关法律法规计算的每万只基金份额的日实现收益，精确到小数点后第四位，小数点后第五位四舍五入。基金的收入分配按日结转，7天的年化收益率为过去7天(含节假日)每10，000只基金的实现收入折算的资产年收益率，精确到0.001%，百分号小数点后第四位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。

(3)各类基金份额每万只基金的实现收益和7天年化收益率计算如下:

某类基金份额每万只基金的实现收益=该基金份额当日的实现收益/该基金份额当日的总额× 10，000

7天年化收益率的计算方法:

7天年化收益率是指根据每日复利，从过去7个自然日每10，000只基金的已实现收入转换而来的年收益率。计算公式为:

7天年化收益率(%) = ■

其中，ri为第I个自然日(含计算日)每万只基金的实现收入。

每10，000基金的已实现收入应四舍五入到小数点后第四位，第7天的年化收益率应四舍五入到百分位数小数点后第三位。

2.基金的净资产值、每10，000只基金的已实现收益和7天的年化收益率公告

(一)基金合同生效后，基金管理人在开始申请购买或赎回基金份额前，每周至少公布一次基金的净资产值、各种基金份额每万只基金的实现收益和7天年化收益率；基金份额申购或赎回开始日，披露基金截至前一日的净资产值、基金合同生效日至前一日各种基金份额每万只基金的实现收益以及前一日的7天年化收益率。

(2)基金份额申购或赎回开始后，基金管理人将在每个开放日的次日通过网站、基金份额销售网点等媒体披露各种基金份额在开放日的每万只基金的实现收益和7天的年化收益率。如遇法定节假日，在节假日后的第二个自然日，将公布节假日期间各类基金份额每万只基金的实现收益、节假日最后一天的7天年化收益率、节假日后第一个工作日各类基金份额每万只基金的实现收益和7天年化收益率。经中国证监会同意，计算或公告可适当延迟。法律法规另有规定的，从其规定。

(3)基金管理人将在半年度和年度的最后一个市场交易日(或自然日)公布基金的净资产值、各种基金份额每万只基金的实现收益以及第7天的年化收益率。基金管理人应在上述市场交易日(或自然日)的次日，在指定媒体上公布基金的净资产值、各类基金份额每万只基金的实现收益和第7日的年化收益率。

七.基金合同的变更、终止和基金财产的清算

1.基金合同的变更

(一)基金合同的变更涉及法律法规规定或者本合同约定应当由基金份额持有人大会决议通过的事项的，应当召开基金份额持有人大会决议。基金份额持有人会议决议不能通过的事项，基金管理人和基金托管人同意变更并予以公告，并报中国证监会备案。

(二)基金份额持有人大会关于基金合同变更的决议必须在生效后方可实施，并自决议生效之日起在指定媒体上公告。

2.基金合同终止的原因

有下列情形之一的，基金合同终止:

(一)基金份额持有人大会决定终止；

(二)基金管理人和基金托管人的职责终止，6个月内没有新的基金管理人或者新的基金托管人承担；

(三)基金合同约定的其他情形；

(四)相关法律法规和中国证监会规定的其他情形。

3.基金财产的清算

(一)基金财产清算组:自基金合同终止之日起30个工作日内成立清算组，基金管理人在中国证监会的监督下组织基金财产清算组进行基金清算。

(二)基金财产清算小组的组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有证券相关业务资格的注册会计师、律师和中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘请必要的工作人员。

(三)基金财产清算小组的职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清算、估价、变现和分配。基金财产清算组可以依法开展必要的民事活动。

(4)基金财产清算程序:

1)基金合同终止时，基金财产清算小组统一接管基金；

2)清理和确认基金财产和债权债务；

3)基金财产的评估和变现；

(四)编制清算报告；

(五)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见；

(六)将清算报告报中国证监会备案并公告；

7)分配基金的剩余资产。

(五)基金财产清算期限为6个月。

4.清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算小组首先从基金财产中支付。

5.基金财产清算中剩余资产的分配

根据基金财产清算的分配方案，基金财产清算后的所有剩余资产按照基金份额持有人在扣除基金财产清算费用、缴纳所欠税款和清偿基金债务后的基金份额比例进行分配。

6.基金财产清算公告

与清算有关的重大事项应当及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计，由律师事务所出具法律意见后，报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告由基金财产清算小组在基金财产清算报告报送中国证监会备案后5个工作日内发布。

7.保存基金财产清算账簿和文件

基金财产清算账簿及相关文件由基金托管人保存，保存期限不得少于15年。

八.争议解决和适用法律

各方同意，由基金合同引起的或与基金合同有关的所有争议应提交中国国际经济贸易仲裁委员会(CIETAC)根据当时有效的CIETAC仲裁规则进行仲裁。仲裁地点在北京。仲裁裁决是终局的，对各方均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。

在争议解决期间，基金合同各方应遵守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽职地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

本基金合同受中国法律管辖。

九.基金合同的存放地点和投资者获取基金合同的方式

基金合同可以印成册，供投资者在基金管理人、基金托管人和销售机构的办公室和营业场所查阅。

来源：安莎通讯社